Частная недвижимость Синдицированные фонды – пассивный способ инвестирования в недвижимость

В сегодняшней экономике гарантируется одна вещь. Мир пытается вытолкнуть доллар США в качестве резервной валюты и сохранить ваши деньги на дисках и счетах на денежном рынке, это прямое опасно. На протяжении десятилетий вкладчики и инвесторы считали безопасным хранить свои деньги в своих банках, несмотря на то, что текущие почти нулевые ставки процента и волатильность доллара США являются оправданными причинами, которые заставляют больше людей находить лучшие инвестиционные стратегии для своих денег. Именно поэтому многие инвесторы начинают искать инвестиции, которые идут в ногу с инфляцией (недвижимость, золото / серебро, сырьевые товары и некоторые иностранные валюты и акции).

Если инвестиции в недвижимость были у вас на уме, где инвестировать, как найти лучшие предложения или как правильно их оценить, вы можете изучить возможность пассивного способа инвестирования в синдицированный фонд недвижимости. Синдикат недвижимости – это просто группа инвесторов, которые объединяют свои деньги для покупки недвижимости. Объединяя свои деньги вместе, эти инвесторы могут приобретать более крупные объекты недвижимости с банковским финансированием или без него. Этот метод инвестирования в недвижимость был популярным методом финансирования покупки и продажи коммерческой недвижимости, таких как торговые центры, офисные здания и склады.

Синдикаты частной недвижимости собирают средства через частное размещение, которое является ценной бумагой – владение акциями компании, владеющей и управляющей инвестиционной недвижимостью. В отличие от REIT (Real Estate Investment Trusts), эти инвестиционные средства не публиковались и не продаются на ежедневной основе. Хотя REIT могут иметь высокую дивидендную доходность, их публично торгуемые акции подвержены значительной степени волатильности цен, а вероятность того, что это произойдет с частными синдицированными фондами.

Многие синдикаты недвижимости предлагаются в качестве частных мест размещения, поэтому для вас важно понять процесс и факторы риска, связанные с частными местами размещения. Одним из наиболее распространенных рисков является то, что базовые инвестиции – это недвижимость, в результате эти инвестиции могут быть менее ликвидными, чем акции REIT; когда придет время, фонд может оказаться неспособным продать недвижимость по достаточно высокой цене для получения ожидаемой прибыли; Египет за пределами таких факторов, как дальнейшее ухудшение экономики, может отрицать добавленную стоимость благодаря восстановительной работе. Тогда есть неопределенность непредвиденных будущих расходов, налогов и ответственности, все из которых являются типичными вопросами недвижимости, с которыми знакомятся опытные инвесторы. Моя рекомендация заключается в том, что вы тщательно оцениваете риски непосредственно из меморандума о частном размещении.

Синдицированные фонды недвижимости тщательно обрабатываются с использованием опыта адвокатов, бухгалтеров, подрядчиков, инвестиционных банкиров, ипотечных банкиров и брокеров по недвижимости. Они структурированы в форме соглашения о партнерстве или общества с ограниченной ответственностью (LLC), кодекс этики которого требует полного раскрытия всех существенных фактов. Чтобы дополнительно определить, подходит ли вам этот вид инвестиций, вы хотите узнать опыт и достижения всех директоров и менеджеров, минимальные требуемые инвестиции, временные рамки ваших инвестиций и потенциальную ежегодную прибыль и прирост капитала на ваши деньги.

То, что я нашел привлекательным, – это тот факт, что можно инвестировать в частный синдикат недвижимости, используя свой пенсионный счет (ИРА). Самонаправленная ИРА – это уникальный гибридный инструмент, который использует самонаправленный хранитель ИРА и специализированную юридическую структуру. Инвестиции, сделанные с самонаправленной ИРА, могут расти без налогов, при условии, что полученный доход является пассивным доходом.

Некоторые другие потенциальные выгоды, связанные с инвестициями в эти фонды:

* Получение чистого денежного потока через пассивные инвестиции. Владение недвижимостью индивидуально требует навыков оценки стоимости недвижимости, переговоров по соглашениям о покупке, финансирования, переговоров по аренде и управлению имуществом. Инвестор в таком фонде имеет доступ к группе, которая предоставила знания и опыт для решения всех аспектов недвижимости.

* Достижение более высокой доходности путем инвестирования в более крупные и более прибыльные объекты. Объединяя средства ряда инвесторов, синдикаты недвижимости могут достичь общей доходности по сравнению со многими отдельными инвесторами.

* Воспользовавшись проблемным рынком коммерческой недвижимости, используя опыт инвесторов в области культуры.

* Хеджирование против инфляции. Поскольку инфляция разрушает стоимость с трудом заработанных денег и снижает индивидуальную покупательную способность, диверсификация инвестиций в материальные активы потенциально может представлять собой более желательный способ поддержания вашего нынешнего уровня жизни.

* Потенциальная прибыль от оценки недвижимости. Значение коммерческой недвижимости определяется ее уровнем стабилизации. Высокий уровень заполняемости, стабильные доходы, тщательно оцененные расходы и опытные менеджеры по имуществу в целом значительно способствуют увеличению стоимости.

* Благоприятное налоговое обращение. Проконсультируйтесь с вашим налоговым консультантом в отношении экономии налогов на частных синдикатах недвижимости, которые могут быть недоступны при инвестировании в открытую компанию.

* Различные инвестиционные позиции. Как инвестор, вы можете выбирать из множества позиций, которые наилучшим образом соответствуют вашим инвестиционным требованиям.

В целом я по-прежнему считаю, что это разумный шаг, чтобы диверсифицировать ваш инвестиционный портфель с помощью такого жесткого актива, как недвижимость. Но независимо от того, что вы вкладываете в это, помните, что «здоровые инвестиции» – это то, что …

* генерирует значительные доходы для вас в хорошие и плохие времена;
* составлен из реальных активов, которые не исчезают;
* со временем не теряет свой доход;
* сохраняет свою капитальную стоимость;
* не отстает от инфляции;
* производится из активов, которые удовлетворяют одному или нескольким потребностям человека (жилье, питание, энергия);
* может передаваться вашим наследникам и генерировать пассивный доход для них.

Наконец, если вы серьезно подумываете о размещении кусочка ваших денег в таком фонде, не забывайте задавать жесткие вопросы, например, если менеджеры и директора вкладывают свои деньги в фонд; как вы можете проверить, что компания является реальной, а не мистификацией; что может пойти не так, и если это произойдет с вашими инвестициями. Используйте здравый смысл и свой собственный инстинкт, учитесь как можно больше, принимайте решения и действуйте на них быстро, чтобы, когда экономическая пыль окончательно оседает, ваше гнездо яйца будет оставаться там, неповрежденным и невредимым.

Добавить комментарий